ITCMD DAS 27 UFS JÁ PARAMETRIZADO

A sucessão da família, calculada antes de acontecer.

O cliente preenche um formulário. Você recebe a árvore familiar, a partilha, o ITCMD do estado, o comparativo holding × pessoa física, a lacuna de seguro e as minutas prontas para revisar.

Para advogados·Corretores de seguros·Contadores·Consultores
painel.patrimonial.ia.br / clientes / familia-andrade
Visão geral
Árvore familiar
Holding
Seguros
Minutas
Formulários
Financeiro
Meu site
Visão geral
Família Andrade · Consolidado da família
Cliente de demonstração
PATRIMÔNIO BRUTO
R$ 4.820.000
PASSIVOS
R$ 320.000
PATRIMÔNIO LÍQUIDO
R$ 4.500.000
ITCMD ESTIMADO
R$ 180.000
Composição do patrimônio
■ Imóveis 52%■ Participações 22%■ Aplicações 14%■ Previdência 12%
PendênciaResponsávelStatus
Revisar cadastro de sucessãoAdvogadoPendente revisão
Renovação seguro de vidaCorretorEm andamento
Contrato social da holdingAdvogadoRevisado
27
UFs com ITCMD de herança e doação parametrizado
4
minutas geradas do cadastro: holding, doação, testamento, procuração
1
formulário que o cliente preenche no lugar da entrevista
100%
com a marca do seu escritório, inclusive site e PDFs
COMO FUNCIONA

Quatro etapas, um só cadastro

O cliente informa os dados uma vez. Cada etapa seguinte parte do mesmo cadastro, sem redigitação.

  1. 1
    O cliente preenche o formulário único
    Dados pessoais, família, bens e dívidas. Há formulários próprios para constituir holding, alterar holding existente e levantar bens para o IRPF.
  2. 2
    O profissional revisa e monta os cenários
    Árvore familiar, divisão do patrimônio, projeção sucessória e simulação holding × pessoa física, com ITCMD calculado por estado.
  3. 3
    A plataforma gera relatório e minutas
    Relatório simulado para a família e minutas de contrato social da holding, testamento, procuração e doação de quotas.
  4. 4
    O planejamento é acompanhado
    Inventário atualizado, apólices e renovações, sinistros, beneficiários e alertas quando a base de cálculo muda.
ESTÁGIO DE URGÊNCIA · REFORMAS TRIBUTÁRIAS

As reformas tributárias mudam a conta do patrimônio inteiro. Quem planeja antes paga menos.

A Reforma Tributária (EC 132/2023) e as mudanças no imposto de renda alcançam herança, doação, aluguel, venda de imóveis, dividendos e a própria holding. Cada família sente o impacto de um jeito, e o momento de revisar é agora.

NÍVEL DE URGÊNCIA PARA A FAMÍLIAAlta
BaixaModeradaElevadaAlta
ITCMD PROGRESSIVO · ADEQUAÇÃO DOS 27 ESTADOS
11 com lei nova aprovada3 com projeto em tramitação13 com regras atuais
São Paulo: projeto em tramitação. A nova lei pode mudar as alíquotas em breve. É o momento de planejar com a regra atual.
HERANÇA E DOAÇÃO
ITCMD progressivoAlíquotas sobem com o valor transmitido. Doações e holdings planejadas com a regra antiga precisam de revisão.
LOCAÇÃO
Aluguel na pessoa física e na holdingA locação de imóveis entra no novo modelo de IBS e CBS, o que muda a comparação entre receber como pessoa física ou pela holding.
HOLDING
ITBI na integralizaçãoA imunidade do ITBI ao aportar imóveis na holding depende da atividade da empresa e precisa ser analisada antes da constituição.
DIVIDENDOS E RENDA
Lucros distribuídos pela holdingA tributação de dividendos acima do limite mensal e o imposto mínimo sobre altas rendas mudam a forma de retirar recursos da holding.
VENDA DE IMÓVEIS
Ganho de capital e novos tributosVender pela pessoa física ou pela holding passa a ter resultados diferentes, conforme a classificação do imóvel.
LIQUIDEZ
Mais dinheiro para a sucessãoTributos maiores exigem mais liquidez para abrir e concluir o inventário sem vender bens.
PREVIDÊNCIA
PGBL e VGBL na sucessãoPlanos com beneficiários indicados ajudam a dar liquidez fora do inventário, mas o tratamento do ITCMD sobre esses valores varia entre os estados. Revise beneficiários, regime de tributação e o papel do plano no planejamento.
CRÉDITOS TRIBUTÁRIOS
Créditos de IBS e CBS na holdingNo novo modelo não cumulativo, tributos pagos em despesas e aquisições podem gerar créditos. Holdings patrimoniais precisam organizar documentos e escolher o regime certo para aproveitá-los.
Simule o impacto na sucessão, no aluguel e na holding da família do seu cliente. Simular agora
Situação do ITCMD consolidada em jul/2026 a partir da legislação estadual e das Secretarias da Fazenda. As regras de IBS, CBS, ITBI e imposto de renda estão em regulamentação e transição: valide sempre na legislação vigente e com contador e advogado.
ANÁLISE TÉCNICAPor que uma plataforma digital de cálculo sucessório é essencialLer a análise
EXPERIMENTE O MOTOR DE CÁLCULO

Mude uma variável e veja a sucessão inteira mudar

É o mesmo raciocínio que a plataforma faz para cada cliente, com a tabela de ITCMD do estado escolhido.

Filhos
Cônjuge e regime de bens
Partilha estimada
Meação do cônjuge R$ 1.500.0002 filhos · R$ 750.000 cada
SEM PLANEJAMENTO
R$ 420.000
14% do patrimônio · 2 a 5 anos
COM A PLATAFORMA
R$ 117.000
3,9% do patrimônio · 60 a 180 dias
Economia estimada para a família
R$ 303.000
Sem planejamento14%
Com planejamento3,9%
Liquidez para custear o inventário sem vender bens: R$ 117.000. A plataforma dimensiona o seguro de vida que cobre esse valor.
Quero esse cálculo para meus clientes
Simulação ilustrativa. Sem planejamento: ITCMD de herança na alíquota máxima da UF + 10% de honorários e custas. Com planejamento: ITCMD de doação sobre 60% da base (quotas a valor contábil) + 1,5% de formalização. Valide na lei estadual vigente.
POR DENTRO DO PAINEL

Cada tela responde uma pergunta da família

Todos os módulos
painel.patrimonial.ia.br / clientes / familia-andrade
Visão geral
Árvore familiar
Holding
Seguros
Minutas
Formulários
Financeiro
Meu site
Visão geral
Família Andrade · Consolidado da família
Cliente de demonstração
PATRIMÔNIO BRUTO
R$ 4.820.000
PASSIVOS
R$ 320.000
PATRIMÔNIO LÍQUIDO
R$ 4.500.000
ITCMD ESTIMADO
R$ 180.000
Composição do patrimônio
■ Imóveis 52%■ Participações 22%■ Aplicações 14%■ Previdência 12%
PendênciaResponsávelStatus
Revisar cadastro de sucessãoAdvogadoPendente revisão
Renovação seguro de vidaCorretorEm andamento
Contrato social da holdingAdvogadoRevisado
UM CASO, QUATRO PROFISSIONAIS

Cada um entra no caso pela sua porta

Advogado
Recebe o cadastro revisável, compara cenários e parte das minutas geradas.
O QUE VOCÊ ENTREGA
Holding, testamento e doação de quotas com cálculo documentado
Corretor de seguros
Vê a liquidez que o inventário exige e a cobertura que já existe.
O QUE VOCÊ ENTREGA
Seguro de vida dimensionado pela lacuna de liquidez
Contador
Recebe bens e direitos organizados pelo cliente, prontos para classificar.
O QUE VOCÊ ENTREGA
IRPF, estrutura societária e comparativo holding × PF
Consultor
Apresenta o patrimônio consolidado e chama os parceiros que completam o caso.
O QUE VOCÊ ENTREGA
Relatório simulado e acompanhamento contínuo da família
WHITE LABEL

O cliente vê o seu escritório. A tecnologia fica por trás.

Site, formulário do cliente, relatórios e PDFs saem com o seu nome e as suas cores, no seu endereço.

Cor principal
andradelimaadvocacia.patrimonial.ia.br
Andrade & Lima Advocacia
ÁreasSobreBlogContato
Planejamento sucessório para famílias e empresas
Organização patrimonial e sucessória com segurança.
Simular minha sucessão
Holding familiar
Constituição e planejamento
Inventário
Judicial e extrajudicial
Testamento
Parte disponível
ANÁLISE TÉCNICA

Sem planejamento, até um quarto do patrimônio fica pelo caminho.

Legítima, regime de bens, ITCMD progressivo e holding no mesmo cálculo. Entenda por que a sucessão exige uma plataforma digital, com cenários, riscos e base normativa.

Ler a análise completa 8 min de leitura
CC, ART. 1.846
50%dos bens são legítima obrigatória dos herdeiros necessários
PRAZO
2–5 anosde inventário litigioso judicial no Brasil
EC 132/2023
até 16%de ITCMD proposto na Reforma Tributária
CUSTO
15–25%do patrimônio consumido pelo inventário sem planejamento

Mostre ao cliente o número antes da reunião acabar.

Agende uma demonstração com um caso real do seu escritório.

Falar no WhatsApp