Conhecimento técnico, inovação e inteligência de dados
A Patrimonial.IA é uma plataforma de planejamento patrimonial e sucessório criada para apoiar advogados, contadores, family offices, planejadores financeiros e corretores de seguros na organização e na proteção do patrimônio das famílias.
Desenvolvida com a experiência institucional do IPEP, Instituição Científica, Tecnológica e de Inovação (ICT) nos termos da Lei nº 10.973/2004, fundada em 2017, a plataforma combina conhecimento técnico, inovação e inteligência de dados para transformar a sucessão em decisões mais seguras, claras e eficientes.
Seguro de vida e previdência: liquidez para a família no dia em que ela mais precisa
O inventário congela os bens, mas o ITCMD, os honorários e as custas precisam ser pagos. Em parceria com seguradoras, a plataforma dimensiona a cobertura que paga essa conta, sem a família precisar vender patrimônio.
- Bens bloqueados até o fim do inventário
- ITCMD e custas pagos com venda de bens, muitas vezes abaixo do valor
- Seguro contratado sem relação com o patrimônio real
- Capital do seguro de vida pago ao beneficiário, fora da herança (CC, art. 794)
- Cobertura dimensionada pelo custo calculado da sucessão
- Previdência (PGBL/VGBL) com beneficiários indicados no plano
Arquitetura moderna, em evolução contínua
A plataforma integra dados da família, parâmetros tributários das 27 UFs e as apólices vigentes para recalcular a sucessão sempre que algo muda.
Uma rede de especialistas em atuação integrada
Parceiros especializados em seguros, previdência, estruturação societária, tributação e organização documental.
Sucessão planejada gera liquidez, proteção, continuidade e tranquilidade.
Dinheiro disponível para tributos e custas no momento da sucessão, sem venda forçada de bens.
Conheça a plataforma na prática
Mostramos um caso completo, do cadastro da família à cobertura de seguro dimensionada.